KYC in Thailand

KYC in Thailand

01/05/2021
What is KYC?
Admin Admin

As HowToPay continues to improve and develop its services it is necessary for us to meet the new global standards for Financial and Payments businesses. Just like the Banks it’s a legal requirement that we identify each and every customer. Should we fail to do this it would bring unnecessary risks to our entire business including fines.

In short HowToPay is now required to identify every account holder and have a copy of a government issued ID as proof. We are unable to accept payments from any customer unwilling to supply KYC/ID information .

 

Q. What is KYC?

KYC is "Know Your Customer". This enables banks and financial related companies to know who their customers to serve them better and manage possible fraud and or Money Laundering. This also assists to identify the Age of Clients and confirm they are of legal age to use the services and be able to consent to the terms and conditions.

 

Q. What is AML?

AML is "Anti Money Laundering". Financial Services providers are required to identify clients and the destination of any funds to meet AML Requirements.

 

Q. Why KYC?

To establish the identity of the client. This means identifying every customer and verifying their identity by using reliable, independent source documents, data or information. For individuals, we need official identification documents to verify the identity of our customer and proof of address. This will be required for all persons listed on the account.

For non-individuals, HowToPay must obtain additional identification data to:

  • verify the legal status of the legal person/ entity (Company Documents)
  • verify identity of the authorized signatories and (Government issued ID)
  • verify identity of the Beneficial owners/ controllers of the account (Who owns the company/shares)

To ensure that sufficient information is obtained on the nature of employment / business that the customer does / expects to undertake and the purpose of the account

 

Q. Are KYC requirements new?

No, KYC requirements have always been an industry standard. Banks and financial service providers have been taking KYC (Identification documents) documents in accordance with the guidelines issued by governments from time to time. This requirement has now been extended to Corporations like HowToPay that handle Payments and Financial services.

 

Q. Is KYC mandatory?

Yes. It is a regulatory and legal requirement. Regulatory: In terms of the guidelines issued by the industry and Financial regulators in each country. All banks and financial providers are required to have in place a comprehensive policy framework covering KYC Standards and AML (Anti Money Laundering) measures.

 

Q. When does KYC apply?

It is current regulation and as such our staff will contact all clients to assist in updating your records in our system to ensure compliance.

 

Q. Who is my contact point at HowToPay for KYC purposes?

Your contact point in HowToPay will be the Relationship Manager or the officer who opens your account and who is in touch with you for your transactions. Any other staff in Customer Service listed in the contact page of our website can also assist. Visit www.howtopay.com or Email [email protected]

 

Q. What will happen if I do not provide the required KYC information / documents to HowToPay?

HowToPay will be forced to close the account and any credits would be forfeited. Should you provide the required information the account may be reopened and credits restored at the sole discretion of HowToPay.
 

Q. How can I supply the information?

Simply email [email protected] with your account information.

Include a copy of Government Issued Photo ID i.e. Passport / Driving Licence as well as proof of address. Two separate documents are required for each part of the process, this means that if you use your Driving Licence as your Photo ID it cannot be used as proof of address also, for this we will require a bank statement, credit card statement, or utility bill (Phone, Internet, Water or Power) in your name and not more than 3 months old.

 

Q. Is my information safe?

Yes, we don’t keep your information in paper format and it’s not made available to third parties. We will only release information to comply with a legal request formally in writing from a Government agency or Police. We will not make this information available to any other person.

 

If you have any other questions please contact our Call Center or Staff online for further assistance at [email protected].

 

 

เฮาทูเพย์ เควายซี และ เงื่อนไขเอเอ็มแอล

เนื่องด้วยบริษัทเฮาทูเพย์มีการพัฒนาบริการของเราอย่างต่อเนื่อง เราจึงจำเป็นต้องปฏิบัติตามมาตรฐานใหม่ระดับโลกสำหรับธุรกิจการเงินและธุรกิจการชำระเงิน ซึ่งก็เหมือนกับธนาคารต่างๆ เป็นข้อกำหนดทางกฎหมายที่ลูกค้าทุกคนจำเป็นต้องยืนยันตัวตนในการทำธุรกรรมกับธนาคาร และถ้าหากเราไม่ปฎิบัติตามเงื่อนไขนี้บริษัทจะมีความเสี่ยงที่จะถูกปิดรวมถึงต้องเสียค่าปรับ

กล่าวโดยย่อคือ เฮาทูเพย์จำเป็นต้องระบุตัวตนของเจ้าของบัญชีและมีสำเนาบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลเพื่อเป็นหลักฐาน โดยเราไม่สามารถรับการชำระเงินจากลูกค้าที่ไม่ยอมรับการยืนยันตัวตนในการให้ เควายซีหรือสำเนาบัตรประจำตัวกับเรา
 

คำถาม เควายซี คืออะไร

เควายซี คือ "การยืนยันตัวตน" เควายซีช่วยให้ธนาคารและสถาบันการเงินต่างๆรู้จักลูกค้าของตนเพื่อที่จะให้บริการลูกได้ดีขึ้นและจัดการเกี่ยวกับการฉ้อโก้งหรือการฟอกเงินที่อาจจะเกิดขึ้นได้ อีกทั้ง เควายซี ยังสามารถยืนยันอายุของลูกค้าว่ามาอายุถึงเกณฑ์ที่จะเข้าใช้บริการและสามารถรับรู้และเข้าใจถึงเงื่อนไขและข้อตกลงต่างๆ 
 
คำถาม เอเอ็มแอล คืออะไร

เอเอ็มแอล คือ " การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน " บริษัทผู้ให้บริการทางการเงินจำเป็นต้องระบุตัวตนของลูกค้าและปลายทางที่เงินถูกส่งไปเพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขของเอเอ็มแอล


คำถาม ทำไมต้องเควายซี


เพื่อสร้างตัวตนของลูกค้า ซึ่งหมายถึงการระบุตัวตนของลูกค้าทุกรายและยืนยันตัวตนโดยใช้เอกสารหรือข้อมูลจากแหล่งข้องมูลที่เชื่อถือได้ สำหรับลูกค้าบุคคลทั่วไปเราต้องการเอกสารยืนยันตัวตนที่เป็นทางการเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าและหลักฐานยืนยันที่อยู่ แสดงว่าทุกคนที่มีชื่ออยู่ในบัญชีจำเป็นต้องทำการยืนยันตัวตน

เพื่อให้แน่ใจว่าได้รับข้อมูลที่เพียงพอเกี่ยวกับลักษณะการจ้างงาน/ธุรกิจที่ลูกค้าทำ/คาดว่าจะดำเนินการและวัตถุประสงค์ของบัญชี


สำหรับผู้ที่ไม่ใช่บุคคลทั่วไปเฮาทูเพย์จำเป็นต้องขอข้อมูลเพิ่มเติมสำหรับการยืนยันตัวตนดังต่อไปนี้

- ตรวจสอบสถานะทางกฎหมายของบุคคล / นิติบุคคลตามกฎหมาย (เอกสารบริษัท)
- ยืนยันตัวตนของผู้มีอำนาจลงนาม และ (บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล)
- ยืนยันตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ / ผู้ควบคุมบัญชี (ผู้ที่เป็นเจ้าของบริษัท/ผู้ถือหุ้นของบริษัท)

คำถาม ข้อกำหนด เควายซี เพิ่งมีมาหรือเปล่า

เรื่องนี้ไม่ใช่เรื่องใหม่ การยืนยันตัวตนเป็นมาตราฐานธุรกิจซึ่งมามานานแล้ว ธนาคารและผู้ให้บริการทางการเงินได้มีการขอเอกสารเควายซี (เอกสารยืนยันตัวตน) เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางที่ออกให้โดยรัฐบาล โดยที่เงือนไขนี้ได้ขยายวงกว้างถึงธุรกิจอื่น ๆ อย่างเช่น เฮาทูเพย์ ซึ่งเป็นผู้ให้บริการด้านการเงินและชำระเงิน


คำถาม จำเป็นไหมที่ต้องให้ เควายซี

จำเป็น เนื่องจากเป็นข้อบังคับและข้อกำหนดทางกฎหมาย กฎข้อบังคับ: ในแง่ของแนวทางที่ออกโดยอุตสาหกรรมและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในแต่ละประเทศ ธนาคารและผู้ให้บริการทางการเงินทุกแห่งจะต้องมีกรอบนโยบายที่ครอบคลุมซึ่งครอบคลุมถึงมาตรฐาน KYC และมาตรการ AML (การต่อต้านการฟอกเงิน)


คำถาม ต้องใช้เควายซีเมื่อไหร่

เนื่องจาก เควายซี เป็นข้อบังคับในปัจจุบัน ดังนั้นเจ้าหน้าที่ของเราจะติดต่อลูกค้าทั้งหมดเพื่อช่วยในการอัปเดตข้อมูลของคุณในระบบของเราเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามข้อกำหนด


คำถาม จะติดต่อใครได้บ้างเกี่ยวกับเรื่อง เควายซี

คุณสามารถติดต่อเจ้าหน้าที่ที่คุณติดต่อเจ้าหน้าที่ผู้ซึ่งเปิดบัญชีให้คุณหรือผู้จัดการและเจ้าหน้าที่ที่ช่วยดูแลการทำธุรกรรมต่าง ๆ ให้กับคุณ อีกทั้งเจ้าหน้าที่ฝ่ายบริการลูกค้าที่ระบุไว้ในหน้าติดต่อของเว็บไซต์ของเราสามารถให้ความช่วยเหลือได้เช่นกัน ไปที่ www.howtopay.com หรืออีเมล [email protected]


คำถาม จะเกิดอะไรขึ้นหากฉันไม่ให้ข้อมูล / เอกสาร KYC ที่จำเป็นตามข้อกำหนดแก่ เฮาทูเพย์

เฮาทูเพย์ จำเป็นต้องปิดบัญชีและเครดิตใด ๆ ที่มีอยู่ในบัญชีจะถูกอายัติ หากคุณให้เอกสารที่จำเป็นบัญชีของคุณอาจถูกเปิดใหม่และคืนเครดิตตามดุลยพินิจของ HowToPay แต่เพียงผู้เดียว


คำถาม ฉันจะให้ข้อมูลได้อย่างไร

เพียงส่งอีเมลไปที่ [email protected] พร้อมข้อมูลบัญชีของคุณ

รวมถึงสำเนาบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกให้โดยรัฐบาลเช่นหนังสือเดินทาง, ใบขับขี่และหลักฐานแสดงที่อยู่ ต้องใช้เอกสารสองชุดแยกกันสำหรับแต่ละส่วนของการดำเนินการ ซึ่งหมายความว่าหากคุณใช้ใบขับขี่เป็นบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายของคุณ ใบขับขี่ของคุณจะไม่สามารถใช้เป็นหลักฐานแสดงที่อยู่ได้ ดังนั้นในการยืนยันที่อยู่คุณจำเป็นต้องใช้ รายการเดินบัญชีธนาคาร ใบแจ้งยอดบัตรเครดิตหรือใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค (ค่าโทรศัพท์,ค่าอินเทอร์เน็ต,ค่าน้ำหรือค่าไฟ) ในชื่อของคุณและมีอายุไม่เกิน 3 เดือน


คำถาม ข้อมูลของฉันปลอดภัยหรือไม่


ข้อมูลของคุณปลอกภัยแน่นอน เนื่องจากเราไม่ได้เก็บข้อมูลของคุณไว้ในรูปแบบกระดาษและไม่มีให้บุคคลที่สามเข้าถึงได้ เราจะเปิดเผยข้อมูลเพื่อปฏิบัติตามคำขอทางกฎหมายที่เป็นลายลักษณ์อักษรอย่างเป็นทางการจากหน่วยงานรัฐบาลหรือตำรวจ เราจะไม่เปิดเผยข้อมูลนี้แก่บุคคลอื่น


หากคุณมีคำถามอื่น ๆ โปรดติดต่อ Call Center หรือเจ้าหน้าที่ออนไลน์เพื่อขอความช่วยเหลือเพิ่มเติมที่ [email protected]
 


  • VIA
  • Admin
  • TAGS



LEAVE A COMMENT